关于“庞氏骗局”

        随着互联网、通信网络越来越发达，全社会的财富越来越多，人们投资的意识变强，加之我国在个人隐私保护法规还有待完善，有关行业信息不互通，综合治理措施还不够强的情况下，现在非接触型的犯罪也日益猖獗，逐渐成为成为侵财类犯罪的主流，其中“庞氏骗局”就是比较典型的一种，下面给大家介绍一下。

一、庞氏骗局的由来

查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年，庞氏发现，可以在国际回邮（international postal reply coupons）市场套利，这是他搞起来的第一次“庞氏骗局”。

        这个投资计划说起来很简单，就是投资一种东西，然后获得高额回报。但是，庞兹故意把这个计划弄得非常复杂，让普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系一片混乱，庞兹便利用了这种混乱。他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实，只要懂一点金融知识的人都会指出，这种方式根本不可能赚钱。然而，庞兹一方面在金融方面故弄玄虚， 另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，所有的投资，在90天之内都可以获得40%的回报。而且，他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是，后面的“投资者”大量跟进。

        庞氏的这一骗局在1920年最终败露。他被关进了马萨诸塞州监狱。1925年，刚刚交了保释金从监狱出来的庞氏，逃到了阳光灿烂的佛罗里达，用化名做起了房地产生意。

      二、庞氏骗局的演变

        1.彩票骗局。一些犯罪团伙给一些人（通常是老年人）打电话，告诉他们中了彩票大奖，而要兑奖，必须先缴纳一定数额的手续费。

        2.传销诈骗。这一骗局采取缴纳入会费的方式，鼓励投资，许诺较高的回报，还竭力从会员那里套取其家人和朋友的联系方式。

      3.征婚骗局。越来越多爱情骗子通过互联网交友中心诈骗。

        三、特别提醒

      大家都在追逐新生事物和新概念，但在追逐的过程中往往多数人缺乏辨识能力。现在比较火爆的ICO 正好就是非常适合作为庞氏骗局和郁金香花球事件的一个滋生平台 ，它会迅速变味儿，新技术有可能被滥用。

      四、预防

        各种各样的“庞氏骗局”虽然五花八门，千变万化，但本质上都具有自“老祖宗”庞兹身上沿袭的一脉相承的共性特征，掌握了这些特征，可以对照那些所谓的投资好机会是不是符合这些特征。

      1、低风险、高回报的反投资规律

      众所周知，风险与回报成正比乃投资铁律，“庞氏骗局”往往反其道而行之。

        2、拆东墙、补西墙的资金腾挪回补特征

        由于根本无法实现承诺的投资回报，因此对于老客户的投资回报，只能依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。

        3、投资诀窍的不可知和不可复制性

        骗子们竭力渲染投资的神秘性，将投资诀窍秘而不宣，努力塑造自己的“天才”或“专家”形象。

      4、投资的反周期性特征

      “庞氏骗局”的投资项目似乎永远不受投资周期的影响，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，投资项目似乎总是稳赚不赔。

      5、投资者结构的金字塔特征

        为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。