基金定投高级篇,4种定投止盈方法,各种定投技巧,大幅提高收益

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提问者
2023-03-15 23:30 悬赏 0财富值 阅读 1332回答 1

各位基金投资者朋友们大家好,前面咱们一块学习了基金定投第一部分,基金定投的基础知识,本篇文章咱们共同来学习基金定投的的高级技巧,俗话说入门容易精通难,基金定投

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1楼 · 2023-03-16 00:23.采纳回答

各位基金投资者朋友们大家好,前面咱们一块学习了基金定投第一部分,基金定投的基础知识,本篇文章咱们共同来学习基金定投的的高级技巧,俗话说入门容易精通难,基金定投要想获取更多的收益,一些必要的技巧还是要掌握的。

首先我们来简单回一下前面基金定投的基础知识,便于更好地衔接本节课的内容:

关键词:定期、定额,长期理财。

1、基金定投不用择时,2、基金定投省时省力,3、基金定投门槛较低,4、基金定投分散风险,5、基金定投强制投资,6、基金定投复利效果,7、基金定投稳赚不赔。

1、基金定投时间较长,2、基金定投忍受亏损,3、基金定投不能间断,4、基金定投收益较低

不必纠结时间问题, 历史 回测长期收益差距不大。

预计定投总金额/大致定投期数,之后求整就可以了

款指数较好,主动基金等也可。

宽基建议两支即可,一支大盘指数+一支中小盘指数。

上节内容简要回忆,新手或者经验不够丰富的朋友,建议认真阅读原文再看本文,否则一些内容不易理解,甚至会出现错误性认知,影响收益,请点击下面链接自行移步阅读。

3500字7方面讲解,教你吃透基金定投!菜鸟变高手,稳定高收益!

下面我们接着进入本篇内容,基金定投高手进阶篇:

基金止盈是门大学问,俗话说会买的是徒弟,会卖的才是师傅,基金定投止盈更是如此。通过 历史 回测发现,宽基指数基金并不是投的时间越长收益越高,而是适时止盈收益最高,那么追求收益最大化的我们就非常有必要学会合理止盈了。

1、针对不同类型基金设置基金定投止盈。

以宽基指数为例,前面咱们说过,从波动上来看,上证50指数基金<沪深300指数基金<中证500指数基金<创业板指数基金,那么设置基金定投止盈上,我们应该按照波动幅度和增长速度区别化进行止盈,波动幅度大、增长速度高的我们的止盈要相应的设置高一点,同理波动幅度小、增长速度低的我们的止盈要相应的设置低一点。

2、根据投入的金额设置基金定投止盈。

我们知道,基金定投原理就是,平滑持仓成本,等待微笑曲线,达到收益落袋为安。那么对我我们来说,经常会遇到在定投初期达到止盈目标的情况,比如我们采取周定投,定投了10期,结果就达到了止盈收益率,怎么办,赎回吗?我认为不应该赎回,因为我们虽然达到了目前止盈位置,但是由于定投投入的期数较少,整体的金额太小,即使止盈也收益不大,此时应该坚决继续定投,建议至少要达到定投总金额一半以上,达到目标收益率时,才考虑止盈操作。

3、针对个人的承受能力设置基金定投止盈。

有的人承受能力大一些,有的人承受能力小一些,有的人定投金额大一些,有的金额小一些,这些是客观存在的。在基金定投止盈操作上,大家可以根据个人的一些具体情况,对止盈的收益率大小进行调节,以适合自己为主,不能一概而论。有的资金量大,10%收益率就好几万了,适当止盈也是不错的,有的金额少,20%下来才几百块所以因人而异吧。

4、基金定投止盈后一次性赎回和分批赎回

当满足我们的止盈条件后,我们就应该对基金定投进行止盈操作了,基金止盈操作一般常用的有以下三种:一次性止盈、分批止盈、回撤止盈。

第一种,基金定投止盈一次性止盈: 这个比较好理解,就是达到止盈后,一次性赎回,然后重新开启一轮新的基金定投。

第二种,基金定投止盈分批止盈: 这是一种进阶的基金定投止盈方法,适合上行行情中的定投止盈,当达到止盈线后先止盈一部分,比如二分之一或者三分之一,然后市场上行中分批逐步止盈完毕。这种方法能够充分享受市场上行带来的更多的收益,但是前提是要大致把握好市场,操作不当也可能会减少收益。

第三种,基金定投止盈回撤止盈: 这也是一种进阶型的基金定投止盈方法,当我们的基金定投达到了止盈线,我们不做任何操作,不止盈也不再进行定投操作,设置一个回撤幅度比如3%,然后就是等,如果他一直上升就一直等,如果回撤达到了3%就止盈。这也是一种提高收益的好办法,可以结合分批止盈效果更好,具体目标点位自己结合实际制定,用好了获利应该是非常丰厚的。

目前,很多平台都在基金定投的基础上,开发了一些加入一定大数据算法辅助的基金定投,统称之为基金智能定投。目前天天基金、蚂蚁财富、蛋卷、微信理财通等各个大平台都开始慢慢推出,有的平台公布了具体的算法或者原理,有的只是简单笼统的进行了说明,孰优孰劣没有亲自验证不好一概而论,但是目前从用过的基金朋友反应来看,有的智能定投还是比较靠谱的,收益能够超越普通定投。

其实智能定投的原理无非就是通过大数据分析,在定投的金额上适当进行调整,在低位时多买一点,在高位少买一点。然后通过算法,在止盈上,结合我们上面提到的某种或者几种止盈方法,优化止盈结果。不可否认,大数据分析是非常实用的方法,我也经常结合数据分析,但是算法的好坏直接决定了最终收益,目前智能定投也是一个趋势,终究智能定投会超越普通定投甚至取代普通定投,但是现在可能有的还不太成熟,区别看待,喜欢的朋友可以尝试一下。

关于基金定投的相关内容非常的多,一两篇文章,几千上万的字是写不完的,我才写了这主要的10项就已经累计7000多字了,还有很多内容没有写到,码字很辛苦,就不一一写了,最后将几个出现频率高的问题先简单回答下,随后有时间了在集中写一篇文章,将基金定投的一些问题集中解决一下。

1、基金定投,定投波动大的基金好还是波动小的基金好?

当然是定投波动大的基金好了,理论上波动越大收益越高,但是前提是你要能够承受这么大的波动。

2、基金定投和一次性买入哪个收益高?

这要看买入位置,举个例子,一支基金从现在起,涨10%,涨10%,跌10%,跌20%,跌10%,涨20%,涨10%。简单说这支基金从原点最高涨20%后,又跌回原点,再跌到-20%,又涨回原点,最后涨10%完毕。

如果从最低点买入,那么一次性收益最高,甚至高出基金定投非常多,随着一次性买入位置上移,逐渐和基金定投收益一致,再往上的一次性买点收益将低于基金定投,甚至会变为负收益。但是基金定投最终都是正收益。

我想我已经说得比较明白了,如果你追求最大收益且能够判定趋势,那么选择一次性或者分批买入基金的策略,如果你只想追求不高的稳定收益,那么就选择基金定投。

3、基金定投分红如何设置?

我们知道,基金分红只有两种,分别是现金分红和红利再投资,首先我们明白,基金分红不额外产生收益,只是将你的基金份额稀释出来而已,对于基金定投,我们的目的是为了积攒更多的份额,所以选择红利在投资比较好。如果是马上就到止盈线了的话,那么建议选择现金分红,因为选择红利再投资的话,短时间赎回的话,这部分刚买入的基金还需要缴纳部分赎回费用,无形中增加了成本。

好了,关于基金定投的高级技巧篇就写到这吧,不经意间又写了3000字,今天累计写了一万字了,肩膀开始酸疼了,今天到此为止不写了。本篇讲到的板块不多,但是讲的比较细致,为的就是能让大家看懂,不懂得或者有其他疑问和质疑的,欢迎留言探讨,我们共同探究,希望能总结出更好的基金定投的方法,让更多的基金投资朋友们能够借鉴。

最后,感谢大家长期以来对我的关注和支持,这一段时间粉丝数量上升的比较快,有时候留言太多精力有限,不能一一回复请谅解,我会尽量都看得,希望大家能提更多的好的建议。