银行卡借给别人网上 {MOD}流水到三十万犯罪吗

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提问者
2023-03-15 23:52 悬赏 0财富值 阅读 1525回答 1

银行卡借给别人网上 {MOD}流水到三十万犯罪吗 银行卡借给别人用,肯定是违法行为。但如果对方没有犯罪,尚不构成犯罪行为。如果你的银行卡借给别人作电信诈骗,则你

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1楼 · 2023-03-16 00:19.采纳回答

银行卡借给别人网上 {MOD}流水到三十万犯罪吗 银行卡借给别人用,肯定是违法行为。但如果对方没有犯罪,尚不构成犯罪行为。如果你的银行卡借给别人作电信诈骗,则你就是“协助电信诈骗罪”,应判刑三年以下,并处罚款;严重的可到十年。如果你的银行卡借给别人洗钱,则你就是“协助洗钱罪”,应判处五年以下有期徒刑,并处罚款;严重的可判十年。银行规定,所有的信用卡和借记卡只限本人使用,如果您将自己的卡借给他人使用,由此产生的任何后果均由您本人负责。当然您也可以报案,由警方追回您的损失,但银行的损失是要由您承担的。
根据您的陈述,他们有可能是在洗钱或想骗您定期存款的钱,所以您一是先将卡挂失,之后再向警方报案。这要看借给他人的用意.如果你明知他人用这银行卡去犯罪仍借给他人的,并且他人利用该卡犯罪的,你有可能构成共犯.比如用该卡转移、储存赃款的。你把银行卡借给别人违不违法,主要是看你借给这个人,用你的银行卡主要拿去干什么事情。
如果他把你的银行卡拿去干了违法乱纪的事情,并且涉及到金额已经构成了犯罪,那么你就已经涉嫌违法。当然如果你什么都不知情,你是出于好心借给别人用,你对违法犯罪的行为完全不值的话,估计会你的责任。违反了中国人民银行关于银行卡的管理规定,如果他们拿该卡洗钱或从事其他非法交易活动,你要承担连带责任。【拓展资料】按《刑法》、《银行法》、《反洗钱法》中的规定,即便是在持卡人毫不知情的情况下,也可能需承担连带责任。1、他人可能复制银行卡,进行盗刷行为。
2、如果借给他人的是信用卡,刷卡后不及时还款会造成信用污点,影响个人信贷。
3、银行卡丢失造成的任何损失都需要有银行卡持卡人承担。