普通人若中彩票大奖,把奖金全部存银行会被调查吗?

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提问者
2023-03-15 23:19 悬赏 0财富值 阅读 990回答 1

数额比较巨大,一定会被调查的;但是只要能证明资金来源正当,就没问题。 许多银行对存取款的金额有着明确规定,比如说一位储户的月流水不足1万元,却在某一个月忽然

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1楼 · 2023-03-16 00:04.采纳回答

数额比较巨大,一定会被调查的;但是只要能证明资金来源正当,就没问题。

许多银行对存取款的金额有着明确规定,比如说一位储户的月流水不足1万元,却在某一个月忽然上涨到5万元,银行就会对该储户的资金来源进行调查。银行之所以会对资金来源的严加管控,主要是为了提高风控等级和避免不法分子利用银行从事“洗钱活动”。

2020年6月,央行发布了关于大额现金管理的试点文件,目前全国已有3个地区先后展开试点工作,在试点区域中,如果超出了规定的存取款金额,就会被银行重点监管。

但如果是彩票的中奖金额入账,只要我们能提供与之相关的有效信息,比如兑奖支票、领钱时金额、日期或者公章,当银行确定这笔资金属于彩票中奖金额后,就可以放心把钱存入银行。

所以说,就算“被调查”也不要感到惊慌,毕竟彩票中奖,也是合法收入之一,你说对吗?

如果是你中了大奖,你会怎么支配?欢迎留下你的想法。

这个不清楚,不过祈祷我先中个500万。然后再告诉你结果[呲牙]

不会,被调查!你知道为了吗?因为当你领奖金时,都是彩票中心指定的银行,还有有一个税叫(个人应得税)!当你领去大奖时,彩票中心直接和银行挂勾的!都有备案,所以说不会查你的,除非你银行卡里的钱多出了彩票几百万以上,人家才查你的!所以说放心的买彩票吧!把心搁肚子里!别想的太多了![呲牙][呲牙][呲牙]

为什么会被查,这是正当收入。只是普通人要中大奖实在是太难啦。我以梦想着我哪天就中一个[呲牙][呲牙][呲牙][碰拳]

由于巨额现金不管是携带还是存放都十分不便,甚至可能造成一定的安全隐患。在一个人中奖后,彩票中心一般会提供一张支票,上面会很清晰地写着姓名、日期、金额等信息,还会盖有彩票中心的章。中奖者带齐证件和支票,去指定银行兑换即可。银行工作人员会核实该支票是否是合理合法的来源,是否真实,有无折叠、涂改痕迹等等。

只要你确实没有做什么小动作,没有参与洗钱,这笔钱就是你的合法收入来源。钱可以被安心存入银行,也能正常使用。

答:普通人中彩票大奖后,银行查你干啥?

难道你是背现金回家吗?实际上在你兑奖的时候,银行早就知道你的底细了。

还来调查你?不过可能会有银行的人打电话,帮他们的忙,因为银行的工作人员一般都有存款任务。帮他们完成任务以后,就会得到一幅精美的年画。

会吧

应该不会调查,都是普通人

不会