10万元买银行股涨0.01或者0.02卖出了，可否套利？

10万元买入低价银行股，每涨0.01元或者0.02元就获利卖出，这样是可以套利的，利润确实可以慢慢地滚动起来。

大部分银行股股价都是非常低的，银行股每涨1分钱或者2分钱已经差不多有0.5%～1%的涨幅；假如每次都能小波段成功操作，即使扣除手续费都还是有点利润的，只要有利润就说明可以成功套利。

比如10万元买入一只股价只有3元的银行股，就以3元整的价格进行买入10万元，可以买入33300股；按照每涨0.01元或者0.02元进行卖出，下面进行进行计算一下，这样操作是否可以套利呢？

首先来计算一下，股票波段的溢价收益，总共持股数量是33300股，按照每股0.01元的差价卖出，实际收益是333元；但如果是按照每股0.02元的差价卖出，实际收益是666元。

当然这个收益是没有包含来回手续费的，一定扣除来回操作的手续费之后，才是真正的波段操作的实际利润。

1.券商佣金，如果券商佣金按照万三为基准，10万元操作一个来回是60元的手续费，券商佣金是双向收取的。

2.印花税，a股目前实行的印花税是按照千一，单向收取印花税；10万元买卖一次，实际只收取100元的印花税。

3.过户费，股票市场的过户费是按照十万分之一收取，只是向转让方进行收取，10万元买卖一次只收取2元的过户费。

所以通过三大炒股手续费合计，券商佣金60元，印花税100元，过户费2元，实际总手续费是162元，这是10万元每买卖一次的支付的手续费。

总结上面的计算后得到很明确了，10万元买入一只3元左右的银行股，如果按照股价涨0.01元就卖出的话，股票溢价收益是333元，扣除162元的手续费，实际净利润是171元，同样是实现正收益。

反之如果按照股价每涨0.02元就卖出，股票溢价收益是666元，扣除炒股手续费之后，还有净利润为504元，这个利润已经非常乐观了。

a股市场一年时间按照250个交易日来计算，每个交易日都能赚171元或者504元的话，一年下来250个交易日，实际净利润已经高达42750元或者12.6万元了，实际收益率已经达到42.75%～126%了，这个收益率已经非常高了，绝对称为炒股高手。

最后综合通过上面对这个问题进行展开谈论、分析和计算已经完成可以证实，10万元买入一只低价银行股，股票每涨0.01元或0.02元就卖出，这样操作是绝对可以套利的。

而且别看这种套利的利润小，但一年下来的实际利润是非常可观，会完胜99%的股民投资者收益率，这种神波段操作是很多人可望不可及的。

题主的想法虽好，但实际操作的可行性是需要考量的。当前，A股市场包括正在上市路上的一家银行股，共有42家银行上市公司，其中股价低于3元的只有1家，在3元与4元之间的有9家，股价在4元至5元之间的有7家，股价在6元至9元之间的有10家，股价高于9元的有7家。

从股价的角度来看，3元股价的股票上涨0.01元的幅度是0.33%，上涨0.02元的幅度是0.67%，4元股价分别对应的幅度是0.25%与0.5%，对应5元股价的幅度分别是0.2%与0.4%，对应6元股价的幅度分别是0.17%与0.33%，对应9元股价的幅度分别是0.1%与0.2%，对应20元股价的幅度分别是0.05%与0.1%。

按照股票交易的各项费用计算，大约一次的交易成本在0.1%-0.15%之间。也就是说，如果股票价格超过了9元，对银行股没涨0.01元或者0.02元就卖出的方式，是根本不划算的，因为盈利的幅度还没有交易成本高，铁定是亏损的，无法实现盈利。

其次，就算3元价格的股票可以实现最大化盈利，可股市波动是无常的，并不是每一天都涨0.01元或者0.02元，有些时候甚至没有上涨，而是直接下跌。所以，单纯的以涨0.01元或者0.02元作为卖出点位，是不合理的。

题主可以选择更为合理的方式进行投资，比如合理的规划投资方案，鸡蛋不要放在一个篮子里，多元化投资的风险系数是比较低的。又比如，进行分仓与幅度管理，在不同的价位进行涨跌控制，涨的时候卖出获利了结，但在跌的时候进行有效的成本控制。还比如，不要进行短线波动的投机操作，银行板块的分红利息也蛮高，进行长线投资也是一种办法。

想要通过银行股做分钟套利，理论上是可行的。

我们来做个简单的计算。

目前价格最低的是农业银行，3块钱。

30万块钱，可以买10万股，涨0.01，就是1000块。

佣金万1，就是30块钱，来回60块，印花税是300块，每天理论上可以赚640块钱。

但现实情况中，套利的机会几乎全部被大资金给做了。

每天挂着买一卖一的大单，几乎都是大型的主力机构。

在银行股没有行情的时候，主力资金直接封锁了买一和卖一，各挂上10万手、20万手，就根本轮不到你这个几千手的资金去成交。

像农业银行，每天至少3-5亿的成交，其中大部分都是主力资金控盘后的价格封锁。

对于散户来说，很有可能会出现买进了，卖不出，或者卖出了，买不进的情况。

理想中的套利，就非常的难以实现，尤其是资金量大了，就会更困难。

还有一点，如果股价脱离了既定成本区域，比如不在3块钱上下波动了，那该怎么操作？

或者说，当出现某一天，出现单边下跌，又该怎么办？

今天3块钱买入，然后跌到2.98，2.95，甚至2.9了，套利机会不在，又该怎么办？

每天的实际收益，都只有600多块钱，一旦跌个5分钱，就要亏3000块，还有手续费。

所以，银行股的日内套利，从操作角度上来看，对于普通的散户来说，基本上做不到。

散户能想到的套利模式，大资金早就已经玩的不要玩了，可以说是丝毫不会给散户留空间的。

但这并不代表银行股就没法做套利了，从估值和分红的角度来看，银行股要做区间投资，进行套利还是相对比较容易的。

银行股的估值套利方法

银行股最简单的投资方法，就是低估值买入，高估值卖出。

或者说低估值买入，设定10%左右的收益率就卖出，然后继续静待低估值的出现。

银行的估值套利法，是一个懒人投资的方式，确定性很高，但问题在于收益率不高，时间周期不确定。

准确地说，很多股票投资者，是完全没有耐心去持有银行股的。

每天看着股票像织布机一样，一分钱两分钱的波动，想死的心都有了。

看着别人的股票动不动就来个涨停，10%，20%，银行几个月才爬1%。

重点是跌起来更狠，可能1天就能跌掉几个月的涨幅。

至于什么估值低，都是“骗人”的，不赚钱，难赚钱，才是银行股给广大股民的印象。

买银行股，熬都把你熬死了，指的就是银行股的周期性。

就2015年过后，银行的大周期已经熬了近6年多，期间区间的收益最多也不超过20%，股价也是一直刷新估值新低。

但其实，这并不影响银行股具备估值套利的空间，只不过还需要静静等待。

之所以银行的估值套利模式，越来越难做，主要原因是四大行最近几年的业绩增速严重放缓，资金给到银行的总体估值体系，还在缓慢的下降。

这直接导致了银行的总体投资周期拉长，并且套利的空间越来越低。

简单地说，银行已经不会再回到历史平均的估值水平了，将会长期持续在低位震荡，预计实际的估值空间，绝对不会超过30%。

如果四大行5倍的市盈率是低估值的话，可能到6.5倍左右，就是上限了，空间特别小。

银行股的投资，越来越接近于银行的股息率，而不是通过估值空间换取差价来赚钱了。

所以，在这种大背景下，大资金也并不愿意进入银行板块，去做估值套利，未来针对银行的估值套利也自然会越来越少，这是一个必然趋势。

但这并不代表这种方法失效，只是回报率会变低而已。

银行股套利的逻辑并没有改变，高安全边际，没有业绩风险，作为经济基石，市场估值“稳定”。

未来想做银行股的套利，必须要记住以下三点。

1、入场价格足够低。

入局银行股没有问题，但是入局的价格，一定要足够低。

很多人问，这个足够低，到底有多低。

估值低于历史90%以上，才能算是价格足够低，才能买入。

历史证明，即便目前是历史最低的估值，那么低于90%也能在三个月到半年时间内产生盈利。

只不过这个盈利的幅度，少得可怜，基本上很难达到顺利获利退出。

如果是在历史最低的估值区间去入场，即便还有更低，那也很容易获利。

一般在半年一年就能至少有10%以上的收益退出，还是相对比较可观的。

以前总以破净作为银行股估值的标杆，现如今破净已经是家常便饭，早已经不能成为价格标准。

只不过破净代表了银行的净资产早已高于市值，压根不用担心任何的风险。

如果你是在银行股的估值70%区域以下买入的，那么你想赚到钱，其实就很难了。

2、时间周期能接受。

银行股未来的炒作周期，会变得越来越长，尤其是四大行。

在绝大多数情况下，四大行将继续自己的织布事业，每天都躺平，像鸡肋一般食之无味。

你不可能在银行股的起涨点精准捕捉，只能选择慢慢布局，同时耐心地等待。

即便在底部区域布局，一轮行情可能就只有5-10%的收益，一年可能也就1-2轮的行情，要把握起来，也没有想象中的那么容易。

这种长周期的小行情常态化之后，你就要根据这种周期去做相应布局。

如果你看不上5-10%的波动，指望银行出现15%，甚至20%的涨幅，那么整个周期跨度可能就会更长，1-2年，或许才有一轮这也的行情。

其实，折算下来的年化收益率，并不会差太多。

接受银行股这也的一个时间周期，才有可能去把握银行股的行情。

急功近利这四个字，未来和银行股一点关系都没有。

3、收益要求不太高。

对于想要投资银行股的股民来说，不论你怎么做投资，都不能指望收益太高。

或许曾有人买到了招商银行，如同一匹野马般引领着银行的改革。

但更多人的选择，依旧是宇宙第一大的工行，以及建行农行，这些每天躺在地板的银行股。

对于银行股，尤其是当下的银行股，我们真的不能有太多的奢望。

因为银行的体量，已经大到他们无法再有两位数的增长了。

既然增长下滑得如此厉害，那么股票的估值也好，股价也罢，就不再会像2007年，像2015年那样辉煌。

更多的是银行股的没落，以及那被世人遗忘的收益。

有些人说，未来的银行股，大概率回报几乎等于分红，但其实，5-6%的股息，早已经胜过银行的存款和理财。

只不过股票的不确定性，让股息看似并不那么靠谱。

但从长期来看，股息确实是一个非常稳定的现金流，而银行股的回报，也是最稳定和稳健的。

但凡你要的不多，银行股其实都能满足，而你一动凡心，一想太多，就会发现自己跌入了银行股的深渊。

只有心态好的人，才能长期持有银行股，并且赚到钱。

只不过银行收益率，要跑赢经济增速，难度都有那么一点大。

所以，在投资之前，针对长期回报率这件事，一定要斟酌一下。

否则，可别轻易入手银行股。

股市中是否存在套利的方式

很多人会问，炒股是否真的存在套利的方式，也就是百分百稳赢的方式。

原则上，股市中的套利是不可能存在的，因为股市的发展是一个动态的变化过程。

但实际过程中，确确实实存在一些套利的方式，全部都是围绕着业绩层面展开。

也就是说如果你能准确预知一只股票未来一段时间的业绩，理论上是可以找到套利的方式的。

就好像银行股的套利模式，是完全一样的。

银行股之所以有套利的空间，主要在于银行本身亏损的概率几乎没有，因此每年理论上净资产都是在增值的。

每年分完红，股价除权变低了，市值变少了，而账面上实际的净利润变多了，总的净资产变多了，这就是价值倒挂。

很多人说银行股分红后，不一定会填权，股价可能一路下跌。

股价下跌后，市盈率越来越低，市净率也是如此，当估值跌落谷底后，愿意买入的资金自然就会增多，股价自然就会上涨。

也就是说，在有业绩安全边际的情况下，股价并不会无止尽的一路狂跌。

所以，股市中的第一种套利，就是价格回归，或者说是估值回归。

永远寻找被资金错杀估值的股票，在估值洼地的时候买入，然后静静地等待估值修复。

这种看似笨拙的方式，却能够稳稳地进行套利，前提是需要等待，等到价值回归的时候。

但价值回归这件事，并不单单地只体现在类似银行股这样的股票上。

诸如券商、保险、地产、水泥、基建、有 {MOD}金属，这些传统板块，却永远吃不饱饿不死的行业，都具有同样的套利空间。

有一些行业有兴衰，是会有趋势性的，但有一些传统行业，并没有完全的兴衰一说，只有周期。

股市中的第二种套利，就是周期性波动，或者说逆周期布局，顺周期收获。

周期股的选择，其实也是有一定技巧的，并不是所有周期股都会翻身。

有一部分的周期股，会在逆周期里被拖垮，出现巨额亏损，企业的经营风险可能会连累股价。

所以，一定要去配置那些，逆周期里，企业的净利润下滑，但能保证营收，且保证不会亏损的上市公司。

一家上市公司，只要营收不存在大幅度的滑坡，净利润层面因为市场周期产生波动，都是可以接受的。

但如果营收开始萎缩，说明市场总体的需求发生了巨大的变化，这个时候想做周期套利，就要谨慎了。

股市中的第三种套利方式，就是政策套利。

所谓的政策套利，指的是某个指向性的政策，带来的红利。

政策套利的指向性，其实是会带来非常高的确定性，但时间周期上，可能会比较长。

比如政策上一般都是五年做一个规划，从结果上来说，会有一个确定性的成长。

关于政策套利，有两点需要特别注意。

第一，就是要明确地找到政策扶持的个股。

行业里鱼龙混杂，有一些偏向于概念，有一些具备实质。

那些蹭热度的个股，政策的优势也无法实际地体现到业绩上。

如果无法体现到明确的业绩上，就不会有所谓的政策套利一说。

对于选股能力不足的投资者，直接选择行业ETF投资即可。

第二，拥有足够的耐心。

行业规划一般都是五年一个跨度，途中的炒作往往会有数轮。

追高做投资，并不符合政策套利的本质，而是必须通过低吸。

宁可错过行情，也必须得寻找相对比较合理的时间点和价格入场。

如果行业的目标是五年成长三倍，那么理论上看，只有股价涨幅在三倍之内，才有可能存在套利空间。

而这三倍的涨幅，理论上有五年的时间跨度，并不存在一蹴而就。

做行业的政策套利，一定是需要时间的。

当然，股市中还有很多套利的方式，但不太适合普通散户，比如股债套利，股期套利，股基套利等，高频交易量化也能做套利。

只不过这些类别的套利，需要资金量庞大，以及更专业的交易手法。

普通散户去做，往往会因为不专业导致套利困难，甚至可能会有套利风险。

股市中所谓套利，其实前提就是安全边际，并不是在于收益有多少，空间有多大。

另外，股市中不存在无风险套利一说。

所谓的无风险，指的是长期来看，风险很低。

但是对于短期波动，是没有办法去准确预测的。

即便我们明白像四大行这样的股票，一定不会有业绩风险，但也无法解决即便估值很低，股票还是会有下跌的可能性。

所以，在进行套利的时候，一定要确保自己的资金充足，对于时间跨度的周期，也有足够的耐心。

对于那些心浮气躁，想要在短期内获取更多收益的人，不适合做任何的机会性套利，更多的只能去和风险做博弈。

当然，风险博弈这件事，其实也不是对等的。

聪明的投资者，懂得去寻找风险更低，收益机会更大的投资机会。

只要是低价绝对可行。像农行2.90买入绝对不止涨0.01，几天套利几千块应该不成问题。

我是10万元农行2.92的价买34200股，涨一分344元，我的费率是1.2，买卖24＋100左右印花税。

今天2.94了，一波小行情上3块应该没问题。

这个要看你买的是多少钱的股票了，超过7块一股的股票，手续费在万2或以下，每次交易费用高于5块的扣印花税还有个饭盒钱，1分利润，只要交易股数足够是可以的，比如5块的股票，1分钱就是0.2%利润，5块以下利润比更高，以上利润比越低，

不可能的。银行股，尤其是四大行，一分钱玩两个月。银行股只能跟定投基金一样。买银行股是为了分红和股息。还有抗风险。你想套利交易，短期，这几乎是不可能的。长期，有耐心的话可以！，但资金使用率太低！！！

其实这就是一些股市新手的YY想法，如果证券交易盈利最终是这么的简单，那我们的股市就绝不会是“七亏两平一赢”的结果了。这不就变成了所谓的100%股市盈利法吗？但实际呢，真正使用这种方法去操作的股民，会发现自己有可能在某一时间得到了蝇头小利，但是在大多数时间可能都是亏的躲在墙角哭泣，终极结果就是浪费了自己的时间，损害了自己的好心情，还丢失了自己的本金。

很多股市新手也在摸索着自己的盈利之路，股票投资是一个高风险的投资，但是在其中能不能找寻到稳妥赚钱的方法呢？在其中看到银行股的走势相对是比较稳定的，每天的交易价差也不大，业绩也相对比较稳定。最终对照了一下自己的交易成本，觉得如果每天在银行股上。赚到每股一分到两分钱就能稳定盈利，但是想的挺好，实际挺糟。

不少银行股的股价很低，只有3元多，那么买入10万股，如果每天涨上一分钱，之后卖出。 佣金算万分之二，买卖单向收取50元手续费，千分之一印花税。 那么1000－50－300，最终自己还可以每天都赚取上650元，这不就是无风险的收益吗？但其实这个算盘在实际操作中是不成立的。

其实原因就在于股市有波动，他每天并不是一个箱型的走势，在当日每只股票一定能出现一分钱的价差，但是在不同的交易日就会产生涨跌的风险走势。也就是说在T+1的交易制度下，股票一般必须要两天才能完成一个来回。那么此时隔日的价格是变化就会影响盈亏。

这种影响盈亏的变化，就导致投资者本来每天像蚂蚁一样的将资金和股票搬来搬去来回轮换。但是有可能价格下跌一次，就将所有的盈利全部吞没，还产生了市值亏损。同时投资者怎么可能在一日之内，能够实现买入低价卖出高价呢？，如果投资者具备着这样的能力，那其实选择其他类的波幅更大的股票不更好吗？所以最终产生的必然结果就是，来回搬运还没挣上几分钱，可能就被一天的行情走势导致全部亏损。

另外银行股一般都是稳定分红的，但是分红之后，有一个红利增值税。如果持有没有超过一年，那是需要缴纳20%或者10%的红利税的。这样天天的进行买卖操作，虽然看上去总的持有时间是长期持有，但是在法律上只认可最后一次持有的买入存续时间。所以在股票分红之后，就还需要缴纳红利20%，也就是说连银行股的稳定分红收益都要遭受损失。

所以在证券投资买卖中，不要去总想找寻出交易技巧，可以让自己获取无风险的收益。这些方法都是不成功的，还得老老实实的分析上市公司的内涵价值，真正的是做证券的投资，依靠自己的眼光和专业才能赚到钱。

银行股号称千年不涨，所以10万元买银行股涨0.01或者0.02卖出，确实可以套利，但这终究只是理论上的可能性，现实当中不具有可行性。

我们先来计算一下银行股涨0.01或者0.2能赚多少钱。

目前除了极个别银行股价比较高之外，大多数银行股价都是个位数，尤其是国有四大行，基本上都是在3元到6元之间。

我们就按5元来计算，如果这个股票上涨0.01元，这意味着涨幅就达到0.2%，如果上涨0.02，涨幅就达到0.4%。

这意味着10万块钱股票涨幅就达到200元到400元之间。

但股票上涨的金额并不是全部落入大家的口袋，还有扣除印花税、过户费以及手续费。

目前印花税是1‰；过户费是万分之0.2（双向收取）；佣金一般是在万分之2到万分之3之间（双向收取），相当于一次交易要支付的成本大约是万分之14.4到万分之16.6之间，10万块钱要缴纳140元到166元之间的交易成本。

但即便扣除交易成本之后，银行股票上涨200元到400元之间仍然有34元到240元之间的利润空间。

按照这个算法，假如每个交易日银行都上涨0.01元，一年下来至少可以赚8500元以上，年化收益率高达8.5%，这个收益率要远远比目前的银行存款利率高出很多，这是相当美好的事情。

但这种美好的事情终究只是一种理论，在现实当中基本上不可能实现，因为银行股不可能一直往上涨，甚至有些银行股长期都处于下行的通道，这意味着大家投资银行股光靠股票上涨，基本上不可能赚到钱。

所以从现实来看，想通过投资银行股涨0.01元或者0.02元就卖出套利，根本不现实，要是这一套玩法行得通，大家都不用辛辛苦苦上班了。

大家都通过投资股票坐在家里啥事也不做，10万块钱一年就可以获得8500元的收益，100万就可以获得8.5万的收益，这要比辛辛苦苦去打工划算太多了。

所以想通过短期投资银行股上涨0.01元或者0.02元套利不太现实，如果大家真的想投资银行股，那就应该坚持长期持有，比如以5~10年为一个周期，在银行股价比较低的时候，趁机买入，那基本上是一笔稳赚不赔的投资。

虽然银行股表现非常差劲，有些银行股长期不涨，但是通过研究各大银行历史表现，银行股涨跌周期还是比较明显的，假如在银行股价相对比较低的时候，大家趁机买入。

比如在银行股低于3元的时候，完全可以大胆的买入，坚持持有5~10年，绝对能在某一个时间段涨幅达到50%以上。

另外银行股还有一个诱人的地方，那就是分红，目前各大银行分红都非常积极，比如国有四大行每年分红都达到2.5元到3元之间，光是分红股息每年就可以达到5.5%左右。

把分红以及银行股长期涨幅计算在内，在银行股比较低的时候买入，能够实现年化8%左右的收益率并不是什么难事。

但关键是大家要耐得住寂寞，不能追涨杀跌，要坚持长期持有，这样无论是投资银行股还是投资其他具有成长性的优质股票，我认为都是可以赚钱的。

想多了。1元股价，散户多如牛毛！每一分挂单都是几十上百万，多一分卖不掉，少一分买不进。你在想啥呢？况且，你知道买卖点吗？

如果按照你说的能成交的情况下是可以套利的，而且也有人这样做。因为费率不高，还有税费也不高，所以整体来说是有迎头的，哪怕是一分钱只要低于5块钱的都有套利空间。

但是呢，还有几个要注意事项。就是你能不能买到啊，第1分钱的价格，然后买可能要很长时间买到，然后呢，你首先要有个什么呢一个准确的判断，比如说提前挂单那提前挂单也是有风险的。就是怕他突然就往下跌突然往上涨，但是这种话在全年大部分的时候是可行的。就是全年大部分的时候他都是在一分左右波动，所以你要提前就是一开盘就要挂买单，然后呢，当你成交的时候一定要设置提醒，提醒之后你立马设置卖单，然后呢。因为不管是T+0还是T+1，你都要有底仓，所以一定要能缓起来，比如说你买5万块钱的，然后你最少要有两个5万，然后进行这样操作，就是今天买明天卖明天买后天卖就是这样的。就是要滚动起来，这样滚动起来就比较累，但是呢是有很好的效果，就是你也可以那当天你可以又买又卖，知道吧？

就是你，你本来就有持仓买1万股或者2万股，然后呢，你又有买2万股的钱，你一边买一边卖，你这边买到了那边那边又卖出去了，就这样搞而不是全仓进行操作。

不知道你看懂了没有？

也就是说你在做T加0操作，这个T+0是前提，是你在买进的时候同时在卖出。也就是说如果哪一边成交了，如果说你卖了，但是没买进，那么第2天就没法操作了，第2天要重新挂单。所以说做好几手准备很重要。首先要有补仓的资金也是说，最好是把资金分成三份其中的1/3你已经买进了，然后呢第2天的时候你在高一分的时候卖出，然后呢，再低一分的时候买入，就这个操作是同时进行的。然后如果说出现那种突然就滴下来了，那么你还有1/3仓位进行进行抄底操作。